Richtlinie zur Geldwäscheprävention bei RoboCat Casino

Ziele der Geldwäschepräventionsrichtlinie

Diese Richtlinie soll verhindern, dass Benutzerkonten zur Verschleierung der Herkunft rechtswidrig erlangter Vermögenswerte, zur Weiterleitung fremder Gelder oder zur Finanzierung strafbarer Handlungen verwendet werden. Einzahlungen, Spieleinsätze, Rückerstattungen und Auszahlungen müssen einem nachvollziehbaren wirtschaftlichen Zweck entsprechen und mit der üblichen Nutzung des Kontos vereinbar sein.

Jedes Benutzerkonto muss eindeutig einer natürlichen Person zugeordnet werden können. Mehrfachkonten, Konten unter falscher Identität, gemeinschaftlich genutzte Konten und Konten, die im Auftrag einer anderen Person geführt werden, sind nicht zulässig.

Die internen Kontrollmaßnahmen dienen außerdem der Erkennung von Zahlungsbetrug, Sanktionsumgehung, Identitätsdiebstahl und der Verwendung fremder Zahlungsmittel. Die Verschleierung des tatsächlichen Wohnsitzes oder Aufenthaltsorts durch falsche Angaben, virtuelle private Netzwerke, Proxy-Dienste oder vergleichbare Technologien ist untersagt.

Risikobewertungen werden regelmäßig überprüft und bei Bedarf angepasst. Dabei können neue Betrugsmuster, Änderungen gesetzlicher Anforderungen, behördliche Hinweise und Erkenntnisse aus internen Untersuchungen berücksichtigt werden.

Identifizierung und Überprüfung der Kunden

Vor der vollständigen Freischaltung eines Kontos oder der Durchführung bestimmter Transaktionen kann RoboCat Casino die Identität, Volljährigkeit, Wohnanschrift und tatsächliche Kontoinhaberschaft überprüfen. Die bei der Registrierung angegebenen Daten müssen vollständig, richtig und aktuell sein.

Zu den erforderlichen Angaben können Vor- und Nachname, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Wohnanschrift, Wohnsitzland, Telefonnummer und E-Mail-Adresse gehören. Änderungen dieser Daten sind unverzüglich mitzuteilen und können eine erneute Überprüfung auslösen.

Als Identitätsnachweis können ein gültiger Personalausweis, Reisepass, Aufenthaltstitel oder ein anderes im Prüfverfahren zugelassenes amtliches Lichtbilddokument verlangt werden. Das Dokument muss vollständig, unverändert und gut lesbar sein; insbesondere müssen das Lichtbild, die persönlichen Daten, die Dokumentennummer und das Gültigkeitsdatum erkennbar bleiben.

Zur Bestätigung der Wohnanschrift können ein aktueller Kontoauszug, eine Versorgerrechnung, eine behördliche Bescheinigung oder ein vergleichbarer Nachweis angefordert werden. Das Dokument muss den Namen des Kontoinhabers, die vollständige Anschrift, den Aussteller und das Ausstellungsdatum enthalten.

Zur Überprüfung eines Zahlungsmittels können Zahlungsbestätigungen, Kontoauszüge oder andere Nachweise über dessen Inhaberschaft verlangt werden. Der Name des Inhabers muss mit den im Benutzerkonto gespeicherten Identitätsdaten übereinstimmen.

Ergänzende Prüfverfahren können einen elektronischen Dokumentenabgleich, eine Videoidentifizierung, einen biometrischen Abgleich oder eine Prüfung der Anwesenheit der zu identifizierenden Person umfassen. Bestehen Zweifel an der Echtheit eines Dokuments oder an der Identität der einreichenden Person, können weitere Unterlagen oder eine erneute Übermittlung verlangt werden.

Bei erhöhtem Risiko kann RoboCat Casino Nachweise über die Herkunft der eingesetzten Gelder oder des Vermögens anfordern. Als Belege kommen insbesondere Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge, Erbschaftsnachweise oder andere Dokumente in Betracht, aus denen die wirtschaftliche Herkunft der Mittel nachvollziehbar hervorgeht.

Die Identitätsprüfung ist nicht auf den Zeitpunkt der Registrierung beschränkt. Sie kann vor einer Auszahlung, bei der Verwendung eines neuen Zahlungsmittels, nach einer Änderung wesentlicher Kontodaten, nach Ablauf eines Identitätsdokuments oder bei ungewöhnlichen Kontobewegungen erneut durchgeführt werden.

Überwachung finanzieller Transaktionen

RoboCat Casino überwacht Einzahlungen, Spieleinsätze, Gewinne, Rückerstattungen und Auszahlungen anhand risikoorientierter Kriterien. Berücksichtigt werden insbesondere Betrag, Häufigkeit, zeitliche Abfolge, Zahlungsmethode, Herkunfts- und Zielland sowie das Verhältnis zwischen Zahlungsaktivität und tatsächlichem Spielverhalten.

Als auffällig können ungewöhnlich hohe oder häufige Einzahlungen, schnelle Ein- und Auszahlungen ohne nachvollziehbare Spielaktivität sowie die Aufteilung größerer Beträge in zahlreiche kleinere Transaktionen eingestuft werden. Auch häufige Wechsel von Zahlungsmitteln oder Auszahlungsanträge auf bisher nicht verifizierte Zahlungswege können eine zusätzliche Prüfung auslösen.

Einzahlungen und Auszahlungen dürfen grundsätzlich nur über Zahlungsmittel erfolgen, die dem registrierten Kontoinhaber eindeutig zugeordnet sind. Zahlungen durch Dritte sowie Auszahlungen an fremde Bankkonten, Zahlungskarten oder elektronische Geldbörsen sind nicht zulässig.

Bei auffälligen Vorgängen können zusätzliche Angaben, Dokumente und Erklärungen zum wirtschaftlichen Hintergrund angefordert werden. Bis zum Abschluss der Prüfung können Zahlungen, Auszahlungen, Änderungen der Kontodaten und weitere Kontofunktionen vorübergehend eingeschränkt werden.

Eine technisch erfolgreich verarbeitete Einzahlung begründet keinen Anspruch auf eine sofortige Auszahlung. Vor der Freigabe eines Auszahlungsauftrags können die Identität, das verwendete Zahlungsmittel, der Transaktionsverlauf und die Herkunft der eingesetzten Gelder erneut geprüft werden.

Automatisierte Überwachungssysteme können durch manuelle Kontrollen ergänzt werden. Eine technische Warnmeldung stellt für sich genommen keinen Nachweis eines Verstoßes dar, kann jedoch eine vertiefte Untersuchung durch die intern zuständige Stelle auslösen.

Verdachtsmeldungen und interne Bearbeitung

Liegen Tatsachen oder konkrete Anhaltspunkte dafür vor, dass Vermögenswerte aus einer strafbaren Handlung stammen oder eine Transaktion mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen könnte, wird der Vorgang an die intern zuständige Stelle weitergeleitet.

Dies gilt auch bei Hinweisen auf Identitätsverschleierung, Zahlungsbetrug, Sanktionsumgehung, ungewöhnliche Drittzahlungen oder die Nutzung eines Kontos durch eine andere Person. Der Sachverhalt wird anhand der verfügbaren Kontodaten, Dokumente, Transaktionsinformationen und Kommunikationsunterlagen bewertet.

Besteht nach den anwendbaren Vorschriften eine Meldepflicht, wird der betreffende Sachverhalt an die zuständige Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen oder eine andere gesetzlich zuständige Behörde übermittelt. Bei einem nach deutschem Recht meldepflichtigen Sachverhalt ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen Deutschlands für die Entgegennahme und Analyse entsprechender Verdachtsmeldungen zuständig.

Der betroffene Kontoinhaber wird nicht über die Vorbereitung, Prüfung oder Abgabe einer Verdachtsmeldung informiert, soweit eine solche Mitteilung gesetzlich untersagt ist oder behördliche Ermittlungen beeinträchtigen könnte. Interne Risikowerte, konkrete Schwellenwerte und einzelne Erkennungsregeln werden deshalb nicht veröffentlicht.

Dokumentation und Aufbewahrung von Unterlagen

Identifizierungsdaten, Dokumentenkopien, Transaktionsinformationen, Prüfvermerke, Kommunikation und Ergebnisse interner Untersuchungen werden nachvollziehbar dokumentiert. Die Unterlagen müssen eine spätere Prüfung der Geschäftsbeziehung und der durchgeführten Kontrollmaßnahmen ermöglichen.

Die Speicherung erfolgt für die gesetzlich oder regulatorisch vorgeschriebenen Zeiträume. Dabei werden die Daten gegen unbefugten Zugriff, Verlust und unzulässige Veränderung geschützt.

Nach Ablauf der maßgeblichen Aufbewahrungsfristen werden die Daten gelöscht, anonymisiert oder für die weitere Verarbeitung gesperrt, sofern keine Rechtsgrundlage oder behördliche Anordnung eine längere Speicherung verlangt.

Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und Zusammenarbeit

RoboCat Casino arbeitet im gesetzlich erforderlichen Umfang mit zuständigen Aufsichtsbehörden, Zentralstellen für Finanztransaktionsuntersuchungen, Strafverfolgungsbehörden, Gerichten, Zahlungsdienstleistern und Identitätsprüfungsdiensten zusammen. Rechtmäßige Auskunftsersuchen und Sicherungsmaßnahmen werden nach Prüfung ihrer rechtlichen Grundlage bearbeitet.

Die Kontrollmaßnahmen berücksichtigen die anwendbaren Vorschriften zur Geldwäscheprävention, Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, Zahlungsabwicklung, Datensicherheit und Einhaltung von Finanzsanktionen. Personenbezogene Daten werden dabei ausschließlich für festgelegte, erforderliche und rechtmäßige Zwecke verarbeitet.

Eine Kontoeröffnung oder Geschäftsbeziehung kann abgelehnt, eingeschränkt oder beendet werden, wenn die erforderlichen Sorgfaltspflichten nicht erfüllt werden können. Dies gilt insbesondere bei falschen Angaben, manipulierten Dokumenten, ungeklärter Mittelherkunft, Identitätsmissbrauch oder fehlender Mitwirkung an einer erforderlichen Prüfung.

Ausgeschlossene Staaten und beschränkte Gebiete

Registrierungen und Transaktionen aus Staaten oder Gebieten, in denen die Nutzung des Angebots nicht zulässig ist, sind ausgeschlossen. Gleiches gilt für sanktionierte Staaten und Gebiete sowie für Personen, Organisationen oder wirtschaftlich Berechtigte, die von anwendbaren Finanzsanktionen, Vermögenssperren oder gesetzlichen Beschränkungen erfasst werden.

Die Verwendung virtueller privater Netzwerke, von Proxy-Diensten oder vergleichbaren Technologien zur Verschleierung des tatsächlichen Standorts kann eine zusätzliche Prüfung oder Einschränkung des Kontos auslösen. Falsche Angaben zum Wohnsitzland oder Aufenthaltsort sind untersagt.

Personen mit Wohnsitz, gewöhnlichem Aufenthalt oder aktuellem Standort in Deutschland dürfen kein Konto eröffnen und keine Transaktionen zur Teilnahme an Online-Glücksspielen durchführen, solange für das Angebot und die verwendete Internetadresse keine erforderliche deutsche Erlaubnis besteht. Die technische Erreichbarkeit der Website oder einer Zahlungsfunktion begründet keine Teilnahmeberechtigung.

Mitwirkungspflichten der Kontoinhaber

Kontoinhaber müssen bei der Registrierung und während der gesamten Geschäftsbeziehung richtige, vollständige und aktuelle Angaben machen. Änderungen des Namens, der Anschrift, der Staatsangehörigkeit, der Telefonnummer, der E-Mail-Adresse oder anderer prüfungsrelevanter Daten sind unverzüglich mitzuteilen.

Angeforderte Dokumente müssen echt, gültig, vollständig und unverändert sein. Die Einreichung gefälschter, bearbeiteter, unvollständiger oder einer anderen Person zugeordneter Unterlagen kann zur Einschränkung oder Sperrung des Kontos und zu gesetzlich vorgeschriebenen Meldungen führen.

Für Einzahlungen und Auszahlungen dürfen ausschließlich eigene Zahlungsmittel verwendet werden. Das Konto darf nicht verkauft, übertragen, gemeinsam genutzt oder einer anderen Person zur Durchführung finanzieller Transaktionen überlassen werden.

Anfragen zur Identität, zur Herkunft der Gelder, zur Herkunft des Vermögens oder zum wirtschaftlichen Hintergrund einzelner Transaktionen müssen vollständig und innerhalb der mitgeteilten Frist beantwortet werden. Bis zum Eingang und zur erfolgreichen Prüfung der erforderlichen Angaben können Transaktionen und Kontofunktionen eingeschränkt bleiben.

Der Kontoinhaber bestätigt, dass sämtliche eingesetzten Gelder aus rechtmäßigen Quellen stammen und weder mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug noch mit der Umgehung von Sanktionen in Verbindung stehen. Verstöße gegen diese Richtlinie können zur Ablehnung von Transaktionen, zur Kontosperrung, zur Beendigung der Geschäftsbeziehung und zu Meldungen an zuständige Stellen führen.